DIN 77230
Die Finanzanalyse nach der DIN 77230 hilft Dir einen Überblick darüber geben, welche Versicherung in welcher Höhe Du abschließen solltest.
Was ist die DIN 77230?
Bei der DIN 77230 handelt es sich, um die erste deutsche Norm zur Finanzdienstleistung. Um eine Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte durchzuführen, verwenden Berater die Norm. Die DIN soll Dir also helfen zu verstehen, welche Versicherungen in welcher Höhe Du abschließen solltest. Damit im Schadensfall keine unerwarteten Kosten auf Dich zukommen. Sie schafft mehr Transparenz zwischen Dir und Deinem Berater. Den vor der individuellen Beratung führt ein zertifizierter Berater, nach der DIN 77230, die Finanzanalyse durch. So bekommst Du schon vor der Beratung einen allgemeinen Überblick über die Soll-Werte für Versicherungen und Versicherungssummen. In der Beratung geht der Berater dann individuell auf Deine Bedürfnisse ein.
Vorteile der DIN 77230?
Durch die DIN 77230 hast du einige Vorteile bei der Beratung.
Schnelle und vollständige Analyse
Höhere Haftungssicherheit
Einheitlicher und strategischer Prozess
Stärkeres Vertrauen des Kunden durch genormte Analyse
Die drei Stufen der DIN 77230
Die Finanzanalyse ist in drei Stufen aufgeteilt
Bei der ersten Stufe handelt es sich, um die Sicherung des finanziellen Grundbedarfs.
Kostenrisiko Krankheit (Grundschutz)
Arbeitskraftverlust Erwerbsunfähigkeit
Arbeitskraftverlust Arbeitsunfähigkeit
Todesfall bedingte finanzielle Einbußen
Haftungsrisiko private Tierhaltung
Altersvorsorge (Grundschutz)
Allgemeines Haftungsrisiko
Arbeitskraftverlust Berufsunfähigkeit
Kostenrisiko Pflegebedürftigkeit
Haftungsrisiko Kraftfahrzeug (1)
Kurzfristig drohende Zahlungsunfähigkeit
Kostenrisiko Krankheit – Ausland
Die zweite Stufe soll die Erhaltung des Lebensstandards sichern. Dazu gehören:
Arbeitskraftverlust Erwerbsunfähigkeit
Arbeitskraftverlust Arbeitsunfähigkeit
Aufbau Liquiditätsreserve
Kostenrisiko Pflegebedürftigkeit
Kostenrisiko Krankheit – Stationär
Kostenrisiko Rechtsdurchsetzung
Kostenrisiko Verlust / Beschädigung Fahrzeug (2)
Arbeitskraftverlust Berufsunfähigkeit
Todesfall bedingte finanzielle Einbußen
Altersvorsorge
Risiko Verlust / Beschädigung Hausrat
Folgekosten Unfall / Krankheit
Kostenrisiko Krankheit – Ambulant / Zahn
In der dritten Stufe kannst Du mehrere Zielimmobilien beziehungsweise den Wert der Zielimmobilien und außerdem individuelle Ziele mit einem Zielkapital festlegen.
DIN 77230 Zertifizierung
Hier erklären wir Dir, was es für Voraussetzungen gibt, damit Du Dich zertifizieren lassen kannst. Die Norm ist für alle Finanzberater, egal, ob Bank, Versicherung oder Honorarberater. Damit Du zertifiziert werden kannst, musst Du einen Nachweis erbringen, dass Du eine Norm-konforme Software nutzt. Außerdem musst Du
eine Vereinbarung und die darin enthaltene Selbstverpflichtung unterzeichnen. Damit erklärst Du Dich bereit, die Norm umzusetzen und die ganzheitliche Finanzanalyse durchzuführen. Und das immer, wenn Kunden die Analyse wünschen oder dazu zu raten ist. Zur Zertifizierung nach DIN 77230, musst Du eine Prüfung ablegen. Diese gehört zu dem Zertifikatslehrgang „Spezialisten/in für private Finanzanalyse | DIN 77230“. Nachdem Du die Prüfung erfolgreich absolviert hast, erhältst Du ein Zertifikat vom Defino-Institut. Diese Erst-Zertifizierung kostet 380 € und gilt für zwei Jahre. Danach kannst Du Dich durch eine 30-minütige Online Prüfung rezertifizieren lassen. Die Online Re-Zertifizierung kostet 80 €.
Hier erklären wir Dir, was es für Voraussetzungen gibt, damit Du Dich zertifizieren lassen kannst. Die Norm ist für alle Finanzberater, egal, ob Bank, Versicherung oder Honorarberater. Damit Du zertifiziert werden kannst, musst Du einen Nachweis erbringen, dass Du eine Norm-konforme Software nutzt. Außerdem
musst Du eine Vereinbarung und die darin enthaltene Selbstverpflichtung unterzeichnen. Damit erklärst Du Dich bereit, die Norm umzusetzen und die ganzheitliche Finanzanalyse durchzuführen. Und das immer, wenn Kunden die Analyse wünschen oder dazu zu raten ist. Zur Zertifizierung nach DIN 77230, musst Du eine Prüfung ablegen. Diese gehört zu dem Zertifikatslehrgang „Spezialisten/in für private Finanzanalyse | DIN 77230“. Nachdem Du die Prüfung erfolgreich absolviert hast, erhältst Du ein Zertifikat vom Defino-Institut. Diese Erst-Zertifizierung kostet 380 € und gilt für zwei Jahre. Danach kannst Du Dich durch eine 30-minütige Online Prüfung rezertifizieren lassen. Die Online Re-Zertifizierung kostet 80 €.
Hier erklären wir Dir, was es für Voraussetzungen gibt, damit Du Dich zertifizieren lassen kannst. Die Norm ist für alle Finanzberater, egal, ob Bank, Versicherung oder Honorarberater. Damit Du zertifiziert werden kannst, musst Du einen Nachweis erbringen, dass Du eine Norm-konforme Software nutzt. Außerdem musst Du eine Vereinbarung und die darin enthaltene Selbstverpflichtung unterzeichnen. Damit erklärst Du Dich bereit, die Norm umzusetzen und die ganzheitliche Finanzanalyse durchzuführen. Und das immer, wenn Kunden die Analyse wünschen oder dazu zu raten ist. Zur Zertifizierung nach DIN 77230, musst Du eine Prüfung ablegen. Diese gehört zu dem Zertifikatslehrgang „Spezialisten/in für private Finanzanalyse | DIN 77230“. Nachdem Du die Prüfung erfolgreich absolviert hast, erhältst Du ein Zertifikat vom Defino-Institut. Diese Erst-Zertifizierung kostet 380 € und gilt für zwei Jahre. Danach kannst Du Dich durch eine 30-minütige Online Prüfung rezertifizieren lassen. Die Online Re-Zertifizierung kostet 80 €.
Praxisaustausch: DIN 77230 für Finanzdienstleister
Die Beratung mithilfe DIN 77230 ist ein geniales Tool für neutrale Richtwerte und Rangfolgen der einzelnen Versicherungen. In dieser Gruppe soll es um den Praxisaustausch in der Anwendung gehen. Auch ohne Zertifizierung kann jeder die Norm anwenden. Eine Zertifizierung ermöglicht jedoch eine zusätzliche Qualitätsauszeichnung des Beraters und einen noch tieferen Einblick in die Funktionsweise der DIN-Analyse 77230.